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航运金融业务是什么?2020航运金融行业现状及市场前景分析
2020-7-6 10:00:00 互联网

航运金融是指航运企业运作过程中发生的融资、保险、货币保管、兑换、结算等经济活动而产生的一系列相关业务的总称,可分为船舶融资、船运保险、资金结算和航运价格衍生产品四大类型。

航运金融在国际金融市场中具有举足轻重的地位,对国际航运市场的发展有着重要影响。狭义,航运金融是航运企业、港口、造船厂、银行、保险公司、证券公司、商品及衍生业务的经销商、金融租赁公司等机构从事融资、保险、资金结算、航运价格衍生产品等。广义,根据对产业金融的研究,航运金融是指基于"航运资源资本化、航运资产资本化、航运未来收益及产权资本化"原则,以航运业为平台,航运产业、金融产业、政府等进行融资、投资、金融服务等经济活动而产生的一系列与此相关业务总称,这些业务可以解决航运资金融通、航运资源整合、航运价值放大。

航运金融包含什么?

航运金融逐步形成了以商业银行保险、证券、基金信托、租赁、船舶担保、期货等为核心,船舶登记、信用服务、信息服务、海事仲裁、航运教育与培训、政府部门服务为辅助的综合性金融服务体系。

1.船舶融资

船舶融资包括在建船舶的融资和构建船只的融资。航运业是资本密集型行业,具有投资金额大,风险高,回收期限长的特点,仅靠航运企业的自有资金很难实现合理的发展,需要借助一些外力来弥补资金的需求。船舶融资就是对航运企业构建船只过程中发生的资金融通行为。

2.船运保险

航运保险在我国又称水险,主要包括船舶险、货运险和保赔险。货运险针对船上所运输的各类货物,船舶险以各类船舶本身为保险标的。这两个险种主要由商业保险公司经营。

3.资金结算

由于航运企业是在全球范围内开展业务,所以需要一个金融机构来为其进行货币保管,兑换、结算等业务,也就是资金结算业务。

4.衍生产品

航运价格衍生品是航运业、与海运相关的石油和钢铁等行业规避海运价格风险的工具,主要有三种产品,即航运指数期货/期权、运费期权以及远期运费合约。其中,远期运费合约(FFA)是航运交易双方约定在未来某一时点,就事先约定的运费价格进行现金结算的远期合同。

根据中研普华研究院《2019-2025年中国航运金融业行业运营格局分析及投资潜力研究预测报告》显示:

2020航运金融行业发展现状及市场前景趋势分析

就目前的航运金融的发展情形而言,航运业与金融业始终保持着天然的紧密联系。纵观航运金融的发展历程,从1720年英国成立的航运保险交易中心的劳埃德咖啡馆为雏形,在随后的300年中,伴随着世界航运产业的发展,国际航运金融建设得到了长足的发展,先后成立了伦敦、纽约、东京、香港、新加坡等提供高、中、低端不同层次金融服务的国际航运金融中心。

航运业作为典型的资本密集型产业,其发展依赖于金融体系提供的金融支持,完善的航运金融服务体系对于我国建设海洋强国以及推进“一带一路”建设等提供了多元化的支撑保障。

中国的航运业发展起步较早,在15世纪明朝郑和下西洋时期达到世界先进水平,但就目前我国航运现状而言,中国已经成为世界航运大国,但与此形成鲜明对比的是我国航运金融仍处于初级建设阶段,存在航运业发展与航运金融服务能力不匹配、不平衡的问题。中国与世界领先的航运金融服务中心相比,在船舶融资租赁、保险服务、清算服务、航运衍生品等领域存在较大的差距。

我国航运金融总体呈现出稳步发展、发展潜力巨大等特点,但仍与现实需求存在差距。在资金结算方面,国内主要银行还无法充分满足航运企业资金集中结算和外汇结算的需要。高端衍生服务尚处在初级阶段,中国在航运金融衍生品市场发展起步晚,仍存在航运衍生品监管体系不足、缺乏航运衍生品集中交易市场、专业人才匮乏等短板,与世界领先的航运金融中心存在明显差距,对相关航运企业无法充分地提供套期保值与规避风险的作用。

国际国内航运金融发展情况分析

一、国际航运金融的发展

从全球的角度来看,航运业作为一个技术与资本都高度密集的产业,其发展与该国的金融资本支持是密不可分的。如果没有本国的金融资本长期稳定的支持,在航运业这样一个高度周期波动性的行业中,航运公司很难获得长期持续性的发展。国外发达国家特别是欧美的资本市场经过几百年的发展已日趋成熟,航运金融作为金融市场的重要的组成部分发展的比较完善。

全球航运金融资源聚集度比较高。以船舶融资为例,当前,全球船舶贷款规模约3000亿美元,全球船舶租赁交易规模约700亿美元,航运运费衍生品市场规模约1500亿美元,海上保险市场规模约250亿美元,航运股权及债券融资规模约150亿美元。而这些业务几乎被全球公认的三大船舶融资业务中心--伦敦、汉堡和纽约掌控。

随着世界航运中心的东移,全球航运竞争更加激烈。作为高端产业的航运金融将成为竞争的主战场,航运金融也会在竞争中不断创新发展。

二、国内航运金融的发展

随着经济全球化、金融全球化及世界性的产业升级和结构调整,中国航运业经过32年的改革开放的洗礼,与资本市场联系发展取得重要进步。

中国航运基础设施不断完善,各项服务功能不断加强,加快了航运要素的集聚。航运要素的不断集聚必然给中国航运金融的发展带来了巨大的发展空间。但由于中国航运金融发展与国际公认的航运金融中心还有很大差距,中国航运金融尚处于起步阶段。中国的航运金融方面的政策、法律法规缺少竞争力;航运金融业务有关的专业服务机构发展滞后;航运金融的技术和服务能力远远落后于国外;航运金融方面的人才匮乏。目前上海的金融机构仅仅提供港口建设、船舶制造的银行贷款业务。而且授信额度过大、抵押贷款过多、航运保险业务品种少,可保范围过窄,为国际航运中心建设提供金融服务的资本市场的功能还没有有效地发挥出来;中国航运企业、港口、造船厂通过资本市场上市融资的还不多,还没有有效发挥资本市场优化航运产业资源配置的功能;中国航运金融衍生功能滞后,金融、保险等航运衍生服务业尚未形成气候,功能建设上还有待突破。

国家明确积极稳妥发展航运金融服务和多种融资方式,给中国航运金融的发展创造了机会。国家大力将上海发展为国际航运中心和金融中心为中国发展航运金融提供了宝贵的实践机会。

中国航运金融行业前景如何?

我国航运金融的建设仍处于稳步发展的初级阶段,与世界上先进的国际航运金融中心相比,仍在船舶融资租赁、保险服务、清算服务、航运衍生品等领域存在较大的差距。结合相关的国际航运中心的发展历程与世界航运发展趋势来看,我国航运金融中心的建设充满挑战又充满历史机遇。


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